株式会社セラヴィトラスト

当社は、個人情報保護に関しての方針を下記の通り定め、個人情報管理の社内の仕組みの策定、実施、維持、改善活動を行っております。

当社の事業活動において、お客様、お取引先等（以下、単に「お客様」といいます）の個人情報を取得・利用することがありますが、個人情報の保護に関する法律（以下、「個人情報保護法」といいます）を遵守し、お客様の個人情報を適切に保護することは、当社の重大な責務と認識し、以下に当社における個人情報の取扱いをご説明します。

当社の事業活動の様々な場面で、お客様ご自身、お客様の同僚の方、あるいはお客様が法人その他の団体である場合にはお客様の代表者や従業員の方の個人情報を、取得させていただくことがあります。これらの場合において、お客様から個人情報を取得する際は、取得の状況から利用目的が明らかな場合その他個人情報保護法上の例外にあたる場合を除き、本ホームページにおける公表やお客様への通知等により利用目的をお知らせするとともに、利用目的を超えて利用するときは、お客様の承諾を得ます。なお、お客様が、お客様の同僚の方、あるいはお客様が法人その他の団体である場合におけるお客様の代表者や従業員の方等の第三者の個人情報を提供される場合には、お客様において、当該第三者ご本人から、提供についての承諾を予め取得されますようお願いします。

お客様の個人情報は、当社から連絡させていただくために利用する他、以下のお客様については、それぞれ記載の目的に利用します。なお、当社ホームページの他の箇所や、お客様から個人情報を提供いただく書式・画面等で、本ページの内容と異なる記載がある場合、あるいは、お客様から個人情報を提供いただく際に、利用目的を個別にお知らせした場合は、それらの内容が優先します。

お問い合わせ・ご請求等にお答えするため、お取引の可否を検討するため、お取引を開始・継続するため、ご注文内容を処理・実行するため、アフターサービスのため等に利用します。また、お客様の顧客満足度調査や市場調査等のアンケート・調査のために連絡させていただくために利用することがあります。

お取引の可否を検討するため、お取引を開始・継続するため、お取引内容を処理・実行するため、当社が管理するシステム・ソフトまたは商材における安全衛生管理のため等に利用します。

応募者の方からの問い合わせにお答えするため、当社の求人・採用に関する情報や当社における業務内容を理解していただくのに役立つ情報をご連絡するため、採用可否を検討するため等に利用します。

お客様の個人情報の紛失、破壊、改ざん、漏えい等を防止するため、個人情報を取得・利用する部署毎に責任者を設置し社内の責任体制を構築するとともに、個人情報の取り扱いのための規定を整備し適切な情報セキュリティ対策を講じています。

お客様の個人情報に関し、お客様から開示、訂正、利用停止等のご請求や苦情があった場合は、個人情報保護法に従い適切に対応します。ご請求および苦情は、お客様が個人情報を提供された当社の担当部門、お客様との取引を行なっている当社の担当部門において、当社所定の書面で郵送によりお受けします。この場合において、お客様からのご請求・苦情を受付けるに際し、お客様が個人情報のご本人であることを確認させていただく他、当社がお客様のご請求・苦情を処理するのに必要な事項をご提供いただくようお願いすることがあります。なお、お客様からのご請求への対応に必要な郵送料、コピー代等の実費をご請求させていただく場合がございます。

本内容に関するお問い合わせ・ご質問は、株式会社セラヴィトラストまでお寄せください。

株式会社セラヴィトラストは2020年に創立され、生命・医療保険の代理店として、お客様のライフスタイルに合った保険商品のご提案を行っております。創業当初より当社では企業理念である『弊社に関わる全ての方の「手助け」をさせて頂き、お客様・お取引先・社員、全ての人々に笑顔をもたらす企業』を掲げ、保険サービスの永続的ご提供を通じて皆様に信頼と安心をお届けします。

当社では、お客さまにとって真の利益となるように、金融庁が2017年3月に公表しました「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「お客様本位の業務運営方針」を策定・公表するとともに、本方針に基づく具体的な取り組み内容を公表致します。セラヴィトラストはこれからもより一層お客様からご満足いただけるよう、お客様にとって最善の利益となるサービスをご提供出来るよう全従業員一丸となって努力してまいります。

当社では、お客様の利益の追求を第一とし、お客様一人ひとりの的確なニーズの把握や、最良のサービスの提供が出来るよう、高度の専門性と職業倫理を保持し、お客様に寄り添った業務運営を実現します。

当社では、お客様のご意向に合わせた商品をご提案させていただくにあたり、複数の保険会社と業務委託契約を締結しております。利益相反の可能性については、正確に把握、管理する体制及び社内ルール等を整備し、利益相反によりお客様の利益が不当に害されることがないように運用します。

当社では、お客様にご負担いただく手数料その他の費用の詳細につき、当該手数料等がどのようなサービスの対価であるのかを含め、お客様にわかりやすく説明するよう努めます。

当社では、お客様に最適な商品を選択していただくために、金融商品・サービスの基本的なリスク、リターン、取引条件及び選定理由、利益相反の可能性がある場合の利益相反の具体的内容及び取引に及ぼす影響など、金融商品・サービスの販売、推奨等に係る重要な情報を、お客様の立場に立って、わかりやすく十分に説明するよう努めます。その際、お客様の不利益となる事項や誤解を招きやすい内容についてはより丁寧に説明を行い、重要度の高い情報については、特に強調して提供するなど、金融商品・サービスの複雑さや情報の重要性に応じた説明及び情報提供に努めます。

当社では、お客様のニーズにお応えするために、取り扱う金融商品・サービスの仕組み等に係る理解を深め、お客様のご契約の目的、意向、年齢、資産状況、取引経験、知識、ニーズ等を十分に理解した上で、ひとりひとりに合わせた最適な商品をご案内します。そして、ご契約後は管理本部よりご契約者様へ向けて、アフターフォローサービスを提供します。

当社では、全従業員が当方針の下、お客様本位の業務運営を行い、経営理念に則った精神でお客様へ接することを促進する指導・教育・評価体制等を整えます。
具体的な取り組み
• 早期の消滅契約については、営業成績から控除する仕組みとともに、原因究明と募集人への指導・再発防止に努めます。
• 保険募集品質の向上やコンプライアンスの遵守のため、社内研修を定期的に実施し、募集品質の維持やコンプライアンスの徹底に努めています。
• 従業員の給与体系は固定給の占めるウェイトが大きく、営業成績による歩合給は、コンプライアンスの観点からも評価される仕組みとなっております。
• コンプライアンス部門による法令遵守体制の構築を行っていきます。お客様から頂いた不満足の声は、コンプライアンス部門により収集・管理・分析を行い当事者へ速やかにフィードバックを行います。頂いた「お客様の声」は社内で一括管理され、業務品質向上のために様々な部署へ連携し改善を図ります。
• コンプライアンス部門により営業活動のモニタリングを行い、ご契約後確認コール、契約管理システムの入力確認等の取り組みを行います。モニタリング結果はコンプライアンス委員会等で報告を行います。
• 様々な金融商品に精通し、多様性に富んだご案内をするためにファイナンシャル・プランニング技能士などの取得を推奨し、人事制度上での評価を行っています。

様々な金融商品に精通し、多様性に富んだご案内をするためにファイナンシャル・プランニング技能士などの取得を推奨し、人事制度上での評価を行っております。
推奨資格制度
・ 生命保険専門課程資格
・ 生命保険応用課程資格
・ 生命保険大学課程資格
・ フィナンシャルプランニング技能士(1級~3級)
資格取得率:72.7% ※対象:入社1年以上の正社員

万が一の際にお役立ていただけるよう、早期の消滅契約を防ぐ対策を行い、ご契約を継続いただく取組みを行っております。
・ 1 年未満の消滅契約が発生した場合、営業成績から控除する仕組みとともに、原因究明と募集人への指導・再発防止に努めております。 ※営業成績から 100%控除(実施率 100%)
・ 保険料の引き落としが出来なかったお客様へご連絡し次回お引き落としのフォローコールを実施する事で、保障お守りする事に努めております。
ご契約継続率(2022年12月現在)
13ヶ月継続 82.3%
37ヶ月継続 71.8%
※13 ヶ月継続率については 90.0%以上となる事を一つの目標として、ご継続頂くための取組みを行ってまいります。

コンプライアンス部門による法令遵守体制の構築を行っていきます。お客様から頂いた不満足の声は、収集・管理・分析を行い当事者へ速やかにフィードバックを行います。頂いた「お客様の声」は社内で一括管理され、業務品質向上のために様々な部署へ連携し改善を図っております。
・ 定例会議の実施:毎月 1 回
・ 社内講師によるコンプライアンス研修の実施:隔週 1 回

コンプライアンス部門により営業活動のモニタリングを行い、適正な募集行為が行われているか確認を行っております。問題点があればフィードバック等を行うことにより募集品質の改善を図っております。
・ モニタリング結果報告会の実施:定例で全従業員へ報告ご契約いただいた後、ご契約内容がお客様のご意向に沿っているかどうかの確認(後確認コール)を営業部門とは別の管理部門から行っています。
・ お申込み日の翌日以降に実施
・ ご年齢に関係なく全てのお客様へ実施:実施完了率:99.1%
上記成果指標(KPI)の数値については定期的に公表すると共に、必要に応じて見直しを行い、継続的に改善を図ってまいります。
2022 年 12 月 株式会社 セラヴィトラスト